Дата сдачи: Декабрь 2008

1. Вопрос 1  3
2. Вопрос 2  8
3. Задание 1  12
4. Задание 2  17
5. Задача 1  21
6. Задача 2  26
Список литературы  29

Правовое положение Центрального банка. Структура Центрального банка РФ и структура органов управления Центрального банка РФ. Правовое положение служащих ЦБ РФ.
Банковская гарантия и соглашение о предоставлении банковской гарантии – понятие, признаки, существенные условия, последствия недействительности соглашения о предоставлении банковской гарантии. Отличия банковской гарантии как способа обеспечения исполнения обязательств от банковской операции по выдаче банковской гарантии.

Составьте схему банковской системы с указанием всех ее структурных элементов и основных взаимосвязей.

Предложите способ устранения недостатков и противоречий ст. 1 – 3 ФЗ "О центральном банке РФ (Банке России).

Размер уставного капитала ОАО КБ "Хороший банк" составляет 200 000 000 рублей.
Решением Центрального банка от 10.06.2003 на ОАО КБ "Хороший банк" был наложен штраф в размере 520 000 рублей за нарушение порядка ведения валютно – обменных операций на основании ст. 74 Закона "О Центральном банке РФ".
В связи с тем, что штраф в добровольном порядке уплачен не был, Центральный банк РФ обратился в арбитражный суд с иском о взыскании штрафа.
В судебном заседании ответчик возражал против взыскания с него суииы штрафа, сославшись на неправомерное привлечение его к административной ответственности, выразившееся в нарушении ч. 1 ст. 1.1, ч. ч. 1, 3 ст. 3.5, ч. 4 ст. 15.25, ст. 23.60 КоАП РФ.
1. Каково соотношение валютного, банковского законодательства, законодательства об административных правонарушениях?
2. Дайте оценку всем возражениям ответчика.
3. Назовите орган, уполномоченный рассматривать дела об административных правонарушениях, предусмотренных ст. 15.25 КоАП РФ.
4. Каким должно быть решение суда?
5. Измениться ли решение задачи, если в соответствии с решением Центрального банка на ОАО "Хороший банк" был бы наложен штраф в размере 50 000 рублей? В виде запрета на осуществление валютно – обменных операций на шесть месяцев?

10.11.03 арбитражным судом в отношении ОАО "Делец" была введена процедура наблюдения. Временный управляющий ОАО "Делец" на основании ст. 66 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" от 26.10.2002 № 127 – ФЗ обратился 03.03.04 к АКБ "Стойкий банк" с требованием о предоставлении информации о наличии денежных средств на счетах ОАО "Делец" в АКБ "Стойкий банк", о сроках, суммах, основаниях и корреспондентах перечисления денежных средств с таких счетов в период с 10.11.03 по 03.03.04.
АКБ "Стойкий банк", сославшись на ст. 857 ГК РФ, отказал предоставить истребуемую информацию, поскольку она составляет предмет банковской тайны.
Временный управляющий обратился в суд с иском об обязывании АКБ "Стойкий банк" предоставить запрашиваемую информацию.
1. Какое решение должен принять арбитражный суд?
2. Насколько состоятельны аргументы сторон?

1. Кодекс об административных правонарушениях от 30.12.2001 (в ред. 2008 г.) N 195-ФЗ // "Собрание законодательства РФ", 07.01.2002, N 1 (ч. 1), ст. 1
2. Гражданский кодекс РФ (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред. от 14.07.2008) (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.09.2008) // Российская газета, N 23, 06.02.1996
3. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 26.04.2007) "О Центральном банке РФ (Банке России) // Парламентская газета", N 131-132, 13.07.2002
4. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 08.04.2008) "О банках и банковской деятельности" // Собрание законодательства РФ, 05.02.1996, N 6, ст. 492
5. Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 22.07.2008) "О валютном регулировании и валютном контроле" // Собрание законодательства РФ, 15.12.2003, N 50, ст. 4859
6. Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 01.12.2007) (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.02.2008) "О несостоятельности (банкротстве) // Парламентская газета, N 209-210, 02.11.2002
7. Положение Банка России от 21 сентября 2001 г. N 153-П "Об особенностях пруденциального регулирования деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции" // ВБР. 2001. N 60; 2003. N 67; 2004. N 7
8. Положение Банка России от 26 марта 2004 г. N 254-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности" // ВБР. 2004. N 28
9. Постановление Пленума ВАС РФ от 27.01.2003 N 2 (ред. от 02.06.2004) "О некоторых вопросах, связанных с введением в действие Кодекса об административных правонарушениях" // Вестник ВАС РФ, N 3, 2003
10. Обзор практики разрешения споров, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации о банковской гарантии (приложение к информационному письму ВАС РФ от 15 января 1998 г. N 27 // Вестник ВАС РФ. 1998. N 3
11. Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В., Хоменко Е.Г. Банковское право: Учеб. пособие. 3-е изд., перераб. и доп. М.: Юристъ, 2007
12. Административное право / Под ред. Ю.М. Козлова и Л.Л. Попова М., 2006
13. Асадов А.М. Банк России: перспективы развития. М. 2007
14. Ефимова Л.Г. Понятие и структура банковской системы Российской Федерации // Банковское право. 2007. N 2
15. Новиков В.М. Правовые акты о деятельности отечественной банковской системы (1860 - 1996 гг.) // Информационно - аналитические материалы. Вып. 7 (20). М., 2007
16. Олейник О.М. Основы банковского права: Курс лекций. М.: Юристъ, 1997
17. Тосунян Г.А. Банковское дело и банковское законодательство в России: опыт, проблемы, перспективы. М., 2005
18. Тосунян Г.А. Теория банковского права: В 2 т. М.: Юристъ, 2006. Т. 1
19. Тосунян Г.А. Банковское саморегулирование. Монография. М.: Издательство "Спец-адрес", 2006