350.00 руб
Контрольная
Вариант 6, ИВЭСЭП
Дата сдачи: Май 2012
Содержание
Задача 1 3
Теоретический вопрос 5
Практическое задание 13
Творческое задание 15
Список литературы 17
1. Задача.
ОАО "Банк Вектор" обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском к ЗАО "АКБ «Арго»" об истребовании необоснованно списанных со счета истца денежных средств в сумме 2 900 000 рублей.
До принятия решения истец изменил предмет иска и просил взыскать указанную сумму в качестве убытков, вызванных необоснованным списанием денежных средств.
При рассмотрении дела по существу было установлено следующее:
Денежные средства в сумме 2 900 000 рублей списаны со счета истца по подложному платежному поручению от 15.07.2005 № 5. Факт подделки платежного поручения установлен вступившим в силу приговором Кунцевского межмуниципального суда Западного административного округа города Москвы от 09.12.2004. В уголовном процессе гражданский иск заявлен не был.
ОАО "Банк Вектор" является клиентом ЗАО "АКБ «Арго»" по договору на расчетно-кассовое обслуживание от 31.12.2003 № 10545/RUR/03, в соответствии с которым ЗАО "АКБ «Арго»" обязался открыть ОАО расчетный счет в рублях и осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиента по его поручению.
Из материалов дела следует, что 14.07.2005 в дополнительный офис "АКБ «Арго»" "Роща" поступило платежное поручение от 15.07.2005 № 5 о списании со счета ОАО "Банк Вектор" 2 900 000 рублей в пользу ООО «Тринити». В графе «Назначение платежа» указано: "Оплата по договору об участии в инвестиционном проекте № 4-И от 01.07.2005".
Поручение банком было исполнено, о чем ОАО "Банк Вектор" стало известно из поступившей выписки с его расчетного счета.
Между тем ОАО "Банк Вектор" не оформляло и не представляло в ЗАО "АКБ «Арго»" указанное платежное поручение, в связи с чем по его заявлению следственными органами по факту незаконного списания денежных средств по подложному платежному поручению было возбуждено уголовное дело.
Приговором Кунцевского межмуниципального суда Западного административного округа города Москвы установлено, что хищение денежных средств путем подделки платежного документа совершено Молоховой Е.Ю., работающей бухгалтером в ООО "Даджет", которое является одним из акционеров ОАО "Банк Вектор".
Пунктом 3.3.2 договора на расчетно-кассовое обслуживание от 31.12.2003 № 10545/RUR/03 предусмотрено, что ЗАО "АКБ «Арго»" задерживает выполнение распоряжений клиента, если возникает сомнение в подлинности полученных от клиента расчетных документов, до выяснения возможности их исполнения, о чем обязательно и незамедлительно информирует клиента. Однако в ОАО "Банк Вектор" соответствующих уведомлений не поступало.
Дайте правовую оценку ситуации. Разрешите дело по существу (какое решение должен принять арбитражный суд).
2. Теоретический вопрос: Понятие валюты и валютного законодательства.
3. Практическое задание: Составьте схемы движения денежных средств и документов при расчетах по инкассо.
4. Творческое задание: Защита интересов банков и их клиентов на законодательном уровне.
Список литературы
1. "Уголовный кодекс Российской Федерации" от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 01.03.2012) // СПС Консультант Плюс.
2. "Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях" от 30.12.2001 N 195-ФЗ (ред. от 23.04.2012) (с изм. и доп., вступающими в силу с 04.05.2012) // СПС Консультант Плюс.
3. "Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая)" от 30.11.1994 N 51-ФЗ (ред. от 06.12.2011) // СПС Консультант Плюс.
4. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 19.10.2011, с изм. от 21.11.2011) "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" // СПС Консультант Плюс.
5. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 06.12.2011) "О банках и банковской деятельности" // СПС Консультант Плюс.
6. Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 06.12.2011) "О валютном регулировании и валютном контроле" (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.01.2012) // СПС Консультант Плюс.
7. Постановление Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 19 апреля 1999 г. N 5 "О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета"//СПС Консультант Плюс.
8. Постановление Президиума ВАС РФ от 10.09.2002 N 3468/02 по делу N А40-36799/00-97-104 Дело по иску к банку об истребовании необоснованно списанных со счета денежных средств направлено на новое рассмотрение в связи с неполным исследованием арбитражным судом обстоятельств дела. // СПС Консультант Плюс.
9. Гарифуллина Р "Ответственность за преступления в сфере финансово-кредитных отношений" // Российская юстиция. - 1997. - N 2.
10. Комментарий к Федеральному закону "О валютном регулировании и валютном контроле" / Под общ. ред. М.Ю.Тихомирова. - М.: Изд. г-на Тихомирова М.Ю., 2004
11. Постатейный комментарий к Федеральному закону от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" / Под ред. Г.А.Тосуняна, А.Ю. Викулина. - М.: Издательство "Дело", 2003. Серия "Банковское и финансовое право"
